Per gli italiani i Consulenti Finanziari portano alla clientela in media il 5,7% di rendimento annuo
Data pubblicazione: 17 marzo 2026
Autore:
In evidenza
Il Valore della Consulenza:
Oltre il Rendimento (Studio Vanguard 2026)
Secondo l'indagine "Client Connect: The Vanguard Advice Survey 2026", realizzata dall’Advisory Research Centre di Vanguard, gli investitori italiani attribuiscono ai propri consulenti un contributo medio annuo del 5,7% di "valore percepito" al netto delle commissioni.
Secondo una recente analisi di Vanguard, gli investitori stimano che l’intervento del consulente abbia evitato perdite medie annue dell’11,3% negli ultimi tre anni; di contro, i consulenti stessi ritengono di aver protetto i portafogli da perdite fino al 16% annuo.La consulenza finanziaria in Italia genera un valore percepito che va ben oltre il semplice rendimento dei portafogli.
Questo dato conferma quanto la consulenza sia considerata determinante per la crescita del patrimonio e per il raggiungimento degli obiettivi di lungo periodo.
Fiducia e Impatto Comportamentale
Lo studio, basato su un duplice sondaggio che ha coinvolto in Italia 1.016 investitori e 200 consulenti finanziari, evidenzia come il valore della consulenza sia triplice: finanziario, relazionale e comportamentale.
Fiducia solida: Il 94,9% degli intervistati ritiene che il proprio consulente contribuisca positivamente alla crescita del patrimonio.
Sicurezza nel futuro: Il 74,4% degli investitori dichiara maggiore fiducia nel raggiungimento dei propri obiettivi finanziari.
Benessere emotivo: Il 74,1% associa alla presenza del consulente una maggiore tranquillità, mentre il 66,4% vede nel supporto professionale la garanzia di mantenere uno standard di vita adeguato durante la pensione.
La Disciplina come Strategia.
In sintesi, i dati dimostrano che la consulenza svolge un ruolo psicologico e decisionale fondamentale: aiuta gli investitori a navigare mercati complessi, a gestire l’incertezza e, soprattutto, a mantenere la disciplina necessaria per il successo nel lungo periodo.
Fonte: > Advisory Research Centre, Vanguard (2026). "Client Connect: The Vanguard Advice Survey 2026". Indagine condotta su un campione di 1.016 investitori e 200 consulenti finanziari in Italia.
Bisogno di una consulenza?
Questo articolo ti è piaciuto?
Disclaimer
Dichiaro di essere l’autore dell’articolo, che non è riferibile a FinecoBank S.p.A. e di cui mi assumo pienamente la responsabilità, di aver rispettato le normative vigenti in materia di trasparenza, comunicazione e pubblicità finanziaria, oltre che aver citato correttamente tutte le fonti, nel rispetto del copyright. Il contenuto degli articoli pubblicati su questo sito non rappresenta in alcun modo una ricerca in materia di investimenti, né un servizio di consulenza in materia di investimenti nè attivita' di offerta al pubblico di strumenti finanziari. Eventuali decisioni che ne conseguono sono da ritenersi assunte dal cliente in piena autonomia ed a proprio rischio. Lo scrivente declina ogni responsabilità circa eventuali danni lamentati in conseguenza delle decisioni di investimento assunte.
Marco Marongiu
Personal Financial AdvisorMenù
VIALE DIAZ 109/A
09125, Cagliari
Mostra numero di telefono
Mostra e-mail
COPYRIGHT © 2026
- All Rights Reserved
- Fineco Bank S.p.A.
Le informazioni contenute nel presente sito internet sono curate da Marco Marongiu e non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore e potrebbero non essere adeguate rispetto alle sue conoscenze, alle sue esperienze, alla sua situazione finanziaria ed ai suoi obiettivi di investimento. Le informazioni contenute nel presente sito internet sono da intendersi a scopo puramente informativo. Trattasi di informazione standardizzata rivolta al pubblico indistinto (cfr. art 69, comma 1, punto c, Regolamento Emittenti Consob e considerando n.79 della direttiva Mifid 2006/73/CE), con lo scopo di offrire un supporto informativo e decisionale ai propri lettori e ai clienti mediante l’elaborazione di un flusso informativo di testi, dati, notizie, ricerche e analisi attraverso le varie pubblicazioni. FinecoBank S.p.A. non si assume alcuna responsabilità in merito alla correttezza, alla completezza e alla veridicità delle informazioni fornite.
